United Business Bank (BCML): ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า
ค่า P/S multiple ที่คาดการณ์บนแผนภูมิระบบ GURU.Markets นี้แสดงค่าอยู่ที่ 0.90 ซึ่งเป็นค่าล่าสุดของตัวชี้วัดดังกล่าว โดย BayCom Corp (BCML) พึ่งพาตลาดในรัฐแคลิฟอร์เนีย ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์จากภายนอก ในขณะเดียวกัน ธนาคารกำลังเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงด้านสภาพคล่องกับบริการ fintech และผู้เล่นรายใหญ่ในอุตสาหกรรม ทั้งนี้ ความมั่นคงยังคงถูกรักษาไว้ผ่านแนวทางการบริหารความเสี่ยงแบบระมัดระวังในช่วงระยะเวลาของการปรับฐานส่วนต่างกำไรให้เข้าสู่ระดับปกติ.
สรุปข้อมูลการวิเคราะห์เชิงลึกของ BayCom Financial (BCML)
- ราคาปัจจุบันและมูลค่าคาดการณ์ของหุ้น:
- ข้อมูลมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในตลาดหลักทรัพย์:
- รายละเอียดการประเมินมูลค่าตามบัญชีของธุรกิจ:
- ข้อมูลหนี้สินและสภาพคล่อง:
หนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น BayCom Corp|BCML - อัตราส่วนหนี้ระยะยาวต่อส่วนของผู้ถือหุ้น|อัตราส่วนหนี้ระยะสั้นต่อส่วนของผู้ถือหุ้น BayCom Corp|BCML - ภาระผูกพันหนี้สินรวม|หนี้สินต่อมูลค่าการแปลงเป็นทุนตามบัญชี BayCom Financial|BCML - ภาระผูกพันระยะยาวของบริษัท|หนี้ระยะสั้นของบริษัท BayCom Corp|สภาพคล่องหมุนเร็ว unitedbusinessbank.com
- รายละเอียดผลประกอบการทางการเงินและอัตราส่วนการประเมินมูลค่า:
BCML - กำไรขั้นสุดท้าย|กำไรที่คาดหวัง BayCom Corp|BCML - มูลค่าตามราคาตลาดต่อกำไรสุทธิ|ตัวคูณ Forward P/E BayCom Inc|BCML - อัตราส่วนราคาต่อกำไรต่อการเติบโต|ตัวคูณ EV/EBITDA BayCom Financial|BCML - กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักค่าตัดจำหน่าย|กำไรต่อหุ้นในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา BayCom Corp|BCML - กำไรสุทธิต่อหุ้นในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา|การเติบโตของกำไรต่อหุ้นแบบปีต่อปีในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา unitedbusinessbank.com|BCML - การเติบโตของกำไรต่อหุ้นในปีปัจจุบัน|การคาดการณ์การเติบโตของกำไรสุทธิต่อหุ้นสำหรับปีหน้า BayCom Corp
- ข้อมูลการขายและรายได้:
การวิเคราะห์โดยสรุปของบริษัท:United Business Bank BCML
นักลงทุนควรใช้การทดสอบภาวะวิกฤตของสถานะการลงทุน (position stress-testing) โดยการเปรียบเทียบราคาหุ้นปัจจุบันกับรายได้ที่คาดการณ์ผ่านอัตราส่วนมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดการณ์ไว้ การบูรณาการบริการด้านการธนาคารเข้าสู่แพลตฟอร์ม IT เดียวกันที่ BayCom Corp (BCML) ช่วยเพิ่มอัตราการรักษาลูกค้า ดังนั้น อัตราส่วน P/S ล่วงหน้าจึงช่วยให้สามารถประเมินได้ว่า ปัจจุบันตลาดได้สะท้อนศักยภาพในการดำเนินงานและประสิทธิภาพของระบบนิเวศในระดับภูมิภาคนี้เข้าไปในราคาหุ้นอย่างเหมาะสมเพียงใด.
คู่แข่งของ BayCom Corp (BCML)
อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S BANF (BancFirst)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S TFS Financial Corp TFSL|CBU: ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต TowneBank Inc|NBTB: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า localfirstbank.com|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Stock Yards Bank & Trust|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต Dime Community Bancshares, Inc. DCOM|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Bank First Corp (BFC)|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Community Trust CTBI|Burke Herbert Bank - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย SBSI|Equity Bancshares - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|CNB Bank (CCNE) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|Capital City Bank Corp (CCBG) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต TrustCo Bank NY (TRST)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ HomeTrust Bancshares Inc|MPB: ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Five Star Bank (FSBC)|ORRF: ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S NBBK (NB Bancorp Inc)|First Community Bankshares Inc - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Independent Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|spfi.bank (SPFI) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|Northpointe Bank (NPB) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Southern Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Heritage Commerce Corp.|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ HIFS|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ HarborOne Bancorp (HONE)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ SHBI (shoreunitedbank.com)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Third Coast Bank TCBX|Farmers National Banc Corp. (FMNB) - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต|Bar Harbor Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Unity Bank Corp (UNTY) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|PFIS: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|pgbank.com (PGC) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Northfield Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ ACNB|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า FFIC (Flushing Financial Corp)|BWB (Bridgewater Corp) - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S BSVN (Bank7 Corp.)|choiceone.bank - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Carter Bankshares - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|HBCP - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Kearny Corp (KRNY) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ FRBA|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Central Valley Community Bancorp|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S civb.com|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Bank of Marin Bancorp Inc.|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S BRBS (Blue Ridge Corp)|Ponce Financial Corp - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Farmers & Merchants Bancorp - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|OBT - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|WTBA (West Bancorporation, Inc.) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต Pioneer Bank (PBFS)|AVBC (Avidia Bancorp Corp) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า FS Bancorp Corp (FSBW)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Citizens & Northern (CZNC)|PCB - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Colony Bank CBAN|PLBC - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|FNLC: ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย NECB (Northeast Community Bancorp)|JMSB: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Timberland Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ WaterStone Bank|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต LINKBANCORP LNKB|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Parke Bancorp Inc (PKBK)|FDBC (Fidelity D&D Bank) - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Middlefield Banc Corp MBCN|CHMG (chemungcanal.com) - ราคาในอนาคตต่อรายได้|Westfield Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|NWFL: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FVCB: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Fidelity Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Oak Valley Bancorp|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Provident Bank (PVBC)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ LCNB Corp. (LCNB)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ FCCO (firstcommunitysc.com)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Princeton Bancorp BPRN|Hawthorn Bank - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FRAF - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต Virginia National Bankshares|OPBK: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า First Bank|CBNA (Chain Bridge Bank) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Bank of Clarke County|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Blue Foundry Bancorp (BLFY)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ FSFG (fsbbank.net)|Ames National Corporation - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย PEBK|Community Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|BVFL: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|UBFO: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|mstreetbank.com (MNSB) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Hanover Bancorp|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ CZWI (Citizens Community Bancorp Inc.)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ CF Bank (CFBK)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Richmond Mutual Bancorporation, Inc (RMBI)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ First Capital, Inc. FCAP|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง bcb.bank (BCBP)|Everett Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|EBMT: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FNWD: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Rhinebeck Bancorp (RBKB) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า SBFG|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต Affinity Bancshares Inc. AFBI|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S FGBI|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า somersetsavings.com SRBK|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Bogota Financial Corp. BSBK|Union Bankshares Inc. (UNB) - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต|SFBC - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|magbank.com (MGYR) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|RVSB (Riverview Bank) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|Lake Shore Bancorp, Inc. - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|PBHC (Pathfinder Bancorp, Inc.) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า CFSB Bancorp Inc (CFSB)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ AuburnBank (AUBN)|IROQ - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ United Bancorp UBCP|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย SSBI|FDSB - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|ราคาในอนาคตต่อรายได้ FUSB|BOTJ: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|CPBI (homefederalne.bank) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|BYFC (Broadway Financial Corporation) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า NSTS Bancorp Inc. (NSTS)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า firstseacoastbank.com FSEA|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ AmeriServ Financial ASRV|presencebank.com - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|OPHC - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|TCBS: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Home Federal Bancorp Inc (HFBL) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต BayFirst Financial (BAFN)|MBBC (Marathon Bancorp Inc) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า ffsbky.bank (KFFB)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S GLBZ|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S carverbank.com (CARV)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Brookline Bancorp Inc. BRKL|Enterprise Bancorp, Inc. - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|ESSA: ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย EVBN (Evans Bancorp, Inc.)|FBMS: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|FLIC (The First of Long Island Corporation) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|HMNF (HMN Financial Inc.) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S HomeTrust Bancshares Inc.|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Independent Bank (IBTX)|macatawabank.com - มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Old Point Financial Corporation OPOF|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Penns Woods Bancorp Inc PWOD|SASR - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Territorial Bancorp Inc TBNK|VBFC: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|WMPN (William Penn Bancorporation Inc.) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|BCOW (1895 Bancorp of Wisconsin, Inc.) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Southern States Bancshares
