TFSL (TFS Financial) อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์
TFS Financial พึ่งพาตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยในแถบ Midwest โดยลดความเสี่ยงด้านสภาพคล่องผ่านเงินฝากรายย่อย อย่างไรก็ตาม แรงกดดันจากอัตราเงินเฟ้อทั่วโลกกำลังบั่นทอนความต้องการที่อยู่อาศัย ดังที่สะท้อนให้เห็นในการเคลื่อนไหวของราคารายวันบนกราฟของ GURU.Markets ซึ่งค่า forward P/S ratio ได้คงตัวอยู่ที่ 4.80. รูปแบบการออมที่เป็นเอกลักษณ์และการกำกับดูแลเงินทุนอย่างเข้มงวดจะช่วยรับประกันเสถียรภาพของธนาคาร และปกป้องความได้เปรียบในการแข่งขันจากเหล่าสตาร์ทอัพ fintech.
ข้อมูลการวิเคราะห์เชิงลึกของบริษัท TFS Financial
- ราคาปัจจุบันและมูลค่าคาดการณ์ของหุ้น:
- ตัวชี้วัดการประเมินมูลค่าตลาดของธุรกิจ:
- ตัวชี้วัดมูลค่าตามบัญชีของส่วนของผู้ถือหุ้น:
- ข้อมูลหนี้สินและสภาพคล่องของบริษัท:
หนี้สินรวมต่อทุน TFS Financial|TFSL - อัตราส่วนหนี้สินค้างชำระระยะยาวต่อทุน|หนี้ระยะสั้นต่อส่วนของผู้ถือหุ้น TFS Financial|TFSL - หนี้รวมของบริษัท|หนี้สินต่อมูลค่าการแปลงเป็นทุนตามบัญชี Third Federal Savings|TFSL - หนี้สินระยะยาวของบริษัท|หนี้ระยะสั้นของบริษัท Third Federal Savings and Loan|อัตราส่วนสภาพคล่องหมุนเร็ว thirdfederal.com
- ตัวชี้วัดรายได้สุทธิและอัตราส่วนมูลค่า:
TFSL - รายได้สุทธิ|กำไรในอนาคตที่คาดการณ์ TFS Financial|TFSL - ระยะเวลาคืนทุนของธุรกิจ|ตัวคูณ Forward P/E Third Federal|TFSL - ตัวคูณ PEG|มูลค่ากิจการต่อกำไรก่อนหักดอกเบี้ย ภาษี และค่าเสื่อมราคา Third Federal Savings|TFSL - กำไรก่อนจ่ายดอกเบี้ย ภาษี และค่าตัดจำหน่าย|กำไรสุทธิต่อหุ้นในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา Third Federal Savings and Loan|TFSL - กำไรต่อหุ้นในช่วงสี่ไตรมาสที่ผ่านมา|การเติบโตของกำไร EPS รายไตรมาส thirdfederal.com|TFSL - ทิศทางของกำไรต่อหุ้นในปีปัจจุบัน|การคาดการณ์การเติบโตของกำไรสุทธิต่อหุ้นสำหรับปีหน้า TFS Financial
- สถิติยอดขายและรายได้ของบริษัท:
การประเมินมูลค่าตามปัจจัยพื้นฐานของบริษัท:Third Federal Savings and Loan TFSL
เพื่อประเมินความเสี่ยงในการจ่ายเงินซื้อหุ้นที่สูงเกินไปในระยะยาว นักลงทุนได้ใช้การประเมินมูลค่าด้วยอัตราส่วนราคาต่อยอดขายล่วงหน้า (forward price-to-sales) ซึ่งเปรียบเทียบมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในปัจจุบันกับรายได้ที่คาดการณ์ โดยเปลี่ยนข้อมูลรายไตรมาสให้เป็นแนวโน้มที่ต่อเนื่อง การเคลื่อนไหวของราคานี้สะท้อนถึงความคาดหวังของตลาดต่อรูปแบบการให้สินเชื่อที่อยู่อาศัยแบบระมัดระวังของ TFS Financial (TFSL) ซึ่งการถือครองสินเชื่อที่อยู่อาศัยไว้ในงบดุลช่วยให้มั่นใจในเสถียรภาพของรายได้และสร้างความสมเหตุสมผลให้กับตัวคูณมูลค่า (multiple).
คู่แข่งของ TFS Financial
อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S BANF (BancFirst)|CBU (Community Bank) - ราคาในอนาคตต่อรายได้|TOWN - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง NBT Corp NBTB|FBNC (First Bancorp) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|syb.com - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|DCOM (Dime Community Bank) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Bank First National - ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S CTBI|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Burke & Herbert Corp|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Southside Bancshares SBSI|EQBK: มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์|CNB Financial - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|CCBG - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|TrustCo Bank Corp (TRST) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ HTB|MPB (Mid Penn Bancorp) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า fivestarbank.com (FSBC)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S ORRF|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Needham Bank|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S FCBC (First Community Corp)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Independent Bank Michigan IBCP|SPFI - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|NPB: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|SMBC (Southern Missouri Bancorp, Inc.) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|HTBK: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดหวัง|HIFS (Hingham Savings) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|HarborOne Corp - ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Shore Bancshares, Inc. (SHBI)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง tcbssb.com|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Farmers National Bank FMNB|Bar Harbor Bankshares Inc - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|UNTY - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|PFIS: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Peapack-Gladstone Financial (PGC) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต enorthfield.com (NFBK)|ACNB (ACNB Bank) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า Flushing Financial Corporation (FFIC)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S BWB|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Bank7 Financial (BSVN)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ ChoiceOne Financial Services COFS|cbtcares.com - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|HBCP: ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย KRNY (Kearny Financial Corp)|FRBA: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|CWBC (Community West Bank) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|CIVB (Civista Bancshares) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S thebankofgreenecounty.com|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Bank of Marin (BMRC)|Blue Ridge Bankshares Inc - มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Ponce Financial Group Inc PDLB|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Farmers & Merchants Corp FMAO|OBT - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง westbankstrong.com WTBA|PBFS (Pioneer Bancorp) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|BCML: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดหวัง|AVBC (Avidia Bancorp Corp) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|FS Bancorp Corp - ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Citizens & Northern (CZNC)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง paccity.net|Colony Bank - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย PLBC|The First Bancorp Inc. - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ราคาในอนาคตต่อรายได้ NECB|JMSB: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|TSBK - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ WaterStone Bank|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ LNKB (LINKBANCORP)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S PKBK|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Fidelity D&D Bank (FDBC)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Middlefield Banc Corp MBCN|CHMG: มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์|Westfield Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Norwood Financial (NWFL) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|FVCB: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|FBLA - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง|OVLY (Oak Valley Bancorp) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Provident Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ LCNB Corp. (LCNB)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ FCCO (firstcommunitysc.com)|Princeton Bancorp - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดหวัง HWBK (Hawthorn Bank)|F&M Trust - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ราคาในอนาคตต่อรายได้ VABK|myopenbank.com (OPBK) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FXNC - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Chain Bridge Bank|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ EFSI|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Blue Foundry Bancorp (BLFY)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ FSFG (fsbbank.net)|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Ames National Corporation ATLO|Peoples Bancorp of North Carolina (PEBK) - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต|Community Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|BV Financial, Inc (BVFL) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|UBFO: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|mstreetbank.com (MNSB) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Hanover Bancorp|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ CZWI|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า CFBK (CF Bank)|RMBI (Richmond Mutual Bancorporation, Inc) - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S FCAP (First Capital, Inc.)|bcb.bank - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|Everett Bank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|EBMT - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ibankpeoples.com (FNWD) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ RBKB|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ State Bank and Trust Company|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Affinity Bancshares Inc.|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ First Guaranty Bancshares (FGBI)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง somersetsavings.com|Bogota Financial Corp. - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดหวัง UNB (Union Bankshares Inc.)|Sound Financial Bancorp - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|ราคาในอนาคตต่อรายได้ MGYR|Riverview Bank (RVSB) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|LSBK - อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า PBHC|CFSB: ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S AUBN|IROQ: ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S UBCP (United Bancorp)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Summit State Bank Inc (SSBI)|FDSB - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FUSB (First US Bancshares, Inc) - มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์|BOTJ: อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|homefederalne.bank (CPBI) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Broadway Financial Corporation|มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดต่อรายได้ที่คาดการณ์ NSTS (NSTS Bancorp Inc.)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S CLST|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า firstseacoastbank.com FSEA|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S ASRV (AmeriServ Financial)|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง presencebank.com (PBBK)|OptimumBank - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|TCBS - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|Home Federal Bancorp Inc (HFBL) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|BAFN (BayFirst Financial) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า MBBC|KFFB (ffsbky.bank) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดหวัง|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S GLBZ|CARV: ราคาในอนาคตต่อรายได้|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ Brookline Bancorp Inc. BRKL|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อยอดขายที่คาดหวัง Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)|ESSA - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|EVBN: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|thefirstbank.com (FBMS) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|FLIC (The First of Long Island Corporation) - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ HMN Financial Inc.|อัตราส่วนมูลค่าตามราคาตลาดต่อรายได้ในอนาคต HomeTrust Bancshares Inc. HTBI|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S IBTX|ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า macatawabank.com MCBC|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S OPOF (Old Point Financial Corporation)|อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S Penns Woods Bancorp Inc PWOD|SASR - อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|TBNK: อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์|VBFC (Village Bank and Trust) - ตัวคูณราคาต่อรายได้ล่วงหน้า|William Penn Bancorporation Inc. - ราคาล่วงหน้าต่อยอดขาย|BCOW (1895 Bancorp of Wisconsin, Inc.) - อัตราส่วนทวีคูณ Forward P/S|อัตราส่วนราคาต่อรายได้ที่คาดการณ์ SSBK
